Unsere Arbeitsweise

Das höchste Maß an Service für Ihre Versicherungen und Finanzen.

 

Das Team der Denzel & Denzel GbR kommt aus den unterschiedlichsten Bereichen der Finanzdienstleistung und stellte über die Jahre fest, dass die Konsumenten dieser Finanzdienstleistungen sich immer wieder falsch beraten fühlten.

Aus unserer Sicht liegt es vor allem daran, dass immer weniger Zeit für eine umfassende Analyse der aktuellen Situation des Kunden investiert wird. Das Ergebnis daraus sind oftmals unkoordiniert zusammengestellte Finanzprodukte, die den verschiedenen Lebensphasen der Kunden nicht standhalten und daher oft, teils überstürzt, gekündigt werden. Oftmals zum Nachteil der Kunden selbst.

Um diese Situationen zu vermeiden, wenden wir sehr viel Zeit und Mühe auf, die finanzielle Situation, die Risikobereitschaft, die persönlichen Wünsche und die Zukunftsplanungen unserer Kunden zu verstehen. Wir zeigen im weiteren Verlauf der Beratung Diskrepanzen zwischen der IST-Situation und der Wunschsituation auf, weisen auf Lücken im Finanzkonzept hin und geben Handlungsempfehlungen zur Neukonzeption - neutral und unabhängig.

Mittels umfassender Software-Lösungen können wir unseren Kunden in Form eines Reportings alle vorhandenen und zukünftigen Finanzprodukte aller Produktgeber erfassen und schaffen somit wieder einen Überblick über die finanzielle Situation.

Um ein Höchstmaß an Qualität bieten zu können, arbeiten wir, je nach Themenfeld der Beratung, mit einem Netzwerk aus Fachspezialisten zusammen, die ebenfalls die ausführliche Analyse zum jeweiligen Thema an vorderste Stelle setzen.

Im Ergebnis erhalten unsere Kunden ein Finanzkonzept auf höchstem Niveau, welches zukünftige Ereignisse mit einbezieht und dem wirklichen Bedarf entspricht. Je umfangreicher die eingereichten Informationen und Unterlagen über Vermögen, Verbindlichkeiten, Versicherungsverträge et cetera sind, desto präziser ist die Analyse und das darauf aufbauende ganzheitliche Finanzkonzept.

Selbstverständlich wird zu jeder Beratung ein umfassendes Beratungsprotokoll angefertigt und ausgehändigt, um zu jeder Zeit nachvollziehen zu können, wie sich das Finanzkonzept zusammensetzt.

Ebenso steht es unseren Kunden frei, die übliche Provisionsberatung oder eine Honorarberatung in Anspruch zu nehmen. Details hierzu werden im ersten, kostenlosen Termin vereinbart.

Kommen Sie mit Ihren Anliegen gerne auf uns zu.

Wir freuen uns auf Sie.